Bitrace 揭露 Telegram 洗錢網路：53 天流動泰達幣(USDT)逾 414 萬枚，非法賭博持續擴張

根據 Bitrace 公布的最新報告，一個以 Telegram 為主體運作的非法加密貨幣賭博與洗錢網絡，在被政府單位取締後仍屹立不搖，短短 53 天內僅以泰達幣(USDT)就處理超過 414 萬枚，等值約新台幣 18.3 億元的交易量，顯示相關活動規模驚人且持續擴大。

根據 Bitrace 的調查，這些平台以 Telegram 的「擔保服務」為幌子，實際卻透過該應用程式的匿名特性與去中心化優勢從事龐大的金流隱蔽交易與詐騙行為。其中，平台使用的三大主要錢包為「Huione Telegram Wallet」、「王博錢包（Wangbo Wallet）」與「HWZF」，儘管部分已宣布關閉，但許多以這些錢包為核心的賭博服務仍在正常營運，加密貨幣資金流動未曾中斷。

這些平台的技術設計允許用戶無須經由傳統加密貨幣交易所，即可透過 Telegram 內建小程式直接進行資金充提，並與第三方加密支付處連接，使得整體交易流程可在 Telegram 生態內完成。評論：這樣封閉式的金流系統，對傳統監管造成極大挑戰，也使非法資金的追蹤更為困難。

Bitrace 強調，在他們為期 53 天的追蹤期間，該網絡向 Binance、OKX、HTX 等主要中心化交易所注入的 USDT 數量高達 900 萬枚（約新台幣 39.7 億元）。這些資金並非經由合規中介轉帳，而是使用者直接匯入交易所錢包，將可能造成合規監督漏洞。

報告也指出，「王博錢包」與「Huione Pay」有共同的後端基礎建設，導致資金混用於同一資金池（pool）中，進一步增加追蹤難度與監管風險。此外，Bitrace 警告此系統的設計刻意避開傳統監管，正持續演化為更難檢測的混融型犯罪網路。

儘管美國財政部海外資產控制辦公室（OFAC）已在 10 月對「Huione 集團」提出 150 億美元規模的民事沒收訴訟，並將其列入「重大洗錢風險對象」，但該集團原本的「Huione 保證」平台僅短暫更名為「好旺保證（Haowang Guarantee）」後即於 5 月全面關閉。然而，市場資金迅速導流至結構近似的替代平台「土豆保證（Tudou Guarantee）」，顯示原有犯罪網絡僅是改頭換面，並未實質瓦解。

根據國際調查記者聯盟（ICIJ）與鏈上數據分析公司 Elliptic 去年底發布的報告，與 Huione 關聯的加密貨幣地址從 2024 年中旬起就陸續透過各大交易所轉移資金，規避國際監管與制裁。Bitrace 指出：「他們僅變更錢包名稱與用戶界面，核心營運架構與資金傳輸鏈仍完全保留。」

該報告形容，目前賭博平台、錢包與中心化交易所形成一條無縫接軌的資金流水作業線，「直通式送金管道」成形，使得單一平台的查封對整體犯罪網絡影響有限。評論：這反映了目前國際間在加密貨幣監管上的制度性漏洞，也突顯需要跨平台、跨管轄區的聯防合作。

Bitrace 最後強調，若無法同步提升交易所層級的 KYC／AML 合規能力與即時鏈上資金追蹤系統，即使用戶端平台遭取締，整體資金流動仍難以真正封堵。評論：本案進一步印證現行監管體制在應對加密資產跨境犯罪上的結構性侷限，亟需全球法規與技術層級的整體升級。